黔江府辦發〔2020〕84號

重慶市黔江區人民政府辦公室

關于印發黔江區金融突發事件應急處置預案的通知

區政府各部門，有關單位：

《黔江區金融突發事件應急處置預案》已經區政府同意，現印發給你們，請認真貫徹落實。

????????重慶市黔江區人民政府辦公室

????????????????2020年11月6日???

（此件公開發布）

黔江區金融突發事件應急處置預案

1 ?總則

1.1 ?編制目的

建立健全我區金融突發事件應急處置工作機制，切實防范化解各類金融風險，最大限度預防和減少金融突發事件對社會造成的危害和損失，確保經濟平穩運行，維護社會平安穩定。

1.2 ?編制依據

根據《中華人民共和國突發事件應對法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國保險法》《期貨交易管理條例》《中華人民共和國外匯管理條例》《國家金融突發事件應急預案》《重慶市突發事件應對條例》《重慶市突發事件總體應急預案》《重慶市突發事件預警信息發布管理辦法》《重慶市金融突發事件應急預案》《重慶市人民政府辦公廳關于成立重慶市金融工作領導小組的通知》《重慶市黔江區人民政府辦公室關于印發黔江區突發事件總體應急預案的通知》等法律法規和有關規定，制定本預案。

1.3 ?工作原則

分級負責、各司其職，分類應對、科學研判，及早預警、有效防范，依法有序、穩妥處置。

1.4 ?適用范圍

本預案所稱金融突發事件是指金融媒介、金融市場、金融市場基礎設施或其他領域無法預期或難以預期的、突然發生的，嚴重影響或可能嚴重影響本行政區域金融安全穩定，需要立即處置的事件。本預案適用于我區發生的或可能涉我區的金融突發事件的應急處置，包括：

（1）由國內外重大事件引發的嚴重影響我區金融穩定的突發事件。

（2）由大規模非法集資、非法設立金融機構、非法開展金融業務、金融機構違法違規經營等引發的嚴重影響我區金融穩定的突發事件。

（3）由金融行業市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險或大規模債權、股權糾紛以及企業集團債務等引發的金融突發事件。

（4）由自然災害、事故災害、公共衛生事件和其他社會安全事件引發的金融突發事件。

（5）其他嚴重影響或可能嚴重影響我區金融穩定、需要立即處置的金融突發事件。

1.5 ?事件分級

金融突發事件根據風險大小、危害程度、造成或可能造成的影響等，劃分為特別重大、重大、較大、一般四級（分級標準見附件1，我區參照市上制定的《金融突發事件分級標準》執行）。

2 ?組織指揮體系

在區委、區政府統一領導下，黔江區金融工作領導小組（以下簡稱區領導小組）負責統籌我區金融風險管理，組織一般金融突發事件應急處置工作，協助國、市層面處置較大以上金融突發事件。區領導小組辦公室設在區金融辦，由區金融辦主要負責人擔任辦公室主任。辦公室負責日常金融風險梳理、匯總和分析評估，建立金融應急處置專家庫，提出應急處置方案等。

發生一般金融突發事件后，經區政府批準，建立區金融突發事件應急指揮部（以下簡稱區指揮部），下設綜合協調、應急處置、社會穩控、輿論引導、事件調查等工作組（工作職責見附件2）。區指揮部負責轄區一般金融突發事件的應急處置工作，配合市指揮部處置較大以上金融突發事件。

3 ?預防預警

3.1　風險監測預警

人行黔江中心支行、黔江銀保監分局、區金融辦建立各自行業領域重大問題、敏感問題的定性、定量監測預警指標體系，加強跟蹤、監測、分析；定期通報金融風險情況，并對宏觀金融體系風險因素進行綜合評估。

金融行業主管（監管）部門之間加強信息溝通，定期共同評估全區金融風險狀況，研判金融風險形勢，注重對影響宏觀金融穩定隱患的研判和風險評估；會同網信、公安等部門及時收集對本區金融機構、金融市場等金融相關敏感問題的輿情，密切跟蹤動態。金融風險形勢、金融相關輿情等重要情況應及時通報區政府有關部門和單位。

各鄉鎮街道、區政府有關部門和單位加強本轄區、本行業、本單位的金融風險管理，健全金融風險監測預警機制和重大金融風險報告制度，強化金融風險防范化解，督促屬地或分管的企業機構落實風險防控主體責任。

3.2 ?預警行動

根據風險監測預警情況，區政府有關部門和單位、涉事鄉鎮街道可視情采取以下措施：

（1）分析研判。組織有關部門和機構、專業技術人員以及業內專家等，及時進行分析研判，預估可能的影響范圍和危害程度，及時啟動本系統響應程序。

（2）防范處置。迅速采取有效措施，加強對涉事企業或機構的安全防范和風險隔離，控制事件苗頭。

（3）應急準備。協調公安機關做好現場秩序維護和突發事件處置準備；協調相關機構做好資金準備。

（4）輿論引導。視情及時發布事態最新情況，加強輿情監測，做好輿論引導。

3.3 ?信息報告

金融突發事件發生后，涉事企業或機構應立即向區領導小組報告，區領導小組掌握情況后立即向區政府和市級有關部門報告。

初判為較大以上金融突發事件發生后，區政府應在30分鐘內向市政府值班室電話報告，1小時內書面報告，并同時報市金融監管局。區金融辦負責通報中央在黔金融管理部門。區政府值班室按有關規定及時向市政府值班室報告，必要時通報其他有關省（區、市）；中央在黔金融管理部門同時報相應上級部門。

一般金融突發事件發生后，區政府應在事發后2小時內書面報市領導小組辦公室。

信息報告內容主要包括金融突發事件的建議級別、時間、地點、主要機構，事件發生原因，可能涉及的金額、人數、地域范圍等狀態信息，事態發展趨勢、可能造成的損失，已采取及擬采取的應對措施等。信息報告應按照“邊處置邊報告、邊核實邊報告”原則及時續報。

4 ?應急響應

4.1 ?響應分級

金融突發事件應急響應等級由高到低分為I級、II級、III級、IV級。發生特別重大金融突發事件時，啟動I級響應，區指揮部接受國、市指揮機構統一領導；發生重大、較大金融突發事件時，分別啟動II級、III級應急響應，由市指揮部牽頭開展處置，區政府配合市指揮部和國、市指定的牽頭部門、其他省（區、市）開展處置；發生一般金融突發事件時，啟動IV級應急響應，由區政府牽頭、區政府有關部門和單位負責處置。對于暫時無法準確判定等級的金融突發事件，按照較高一級開展處置，防止事態擴大。

4.2 ?先期處置

涉事企業或機構應承擔應急處置主體責任，及時集中資源和力量全力穩控事態、降低負面影響。區政府、區政府有關部門和單位應立即組織力量開展處置，采取有效措施隔離風險，防止風險擴大蔓延，視情指導公安機關做好現場秩序維護，并穩控企業機構負責人、實際控制人或其他重要關系人。

4.3 ?響應措施

一般金融突發事件發生后，區指揮部及時召開會議，分析研究金融突發事件的基本情況、性質和成因，討論確定處置方案，明確牽頭處置單位。處置方案主要內容包括：金融突發事件的基本情況、事件的性質和嚴重程度、影響范圍、牽頭處置單位、上級指導意見、成員單位會議的討論意見以及協調處置方式、方法和所要采取的具體措施等。

根據金融突發事件應急響應級別，可視情采取以下措施：

（1）依法采取暫停交易、更改交易規則、交易回滾、關閉或有限開放場所等措施穩控涉事主體，防止危害擴大。

（2）啟動有關行業部門應急預案，及時切斷風險傳播途徑、隔離風險主體、防止擴散蔓延。

（3）金融、財政、稅務等部門或同業機構開展金融應急救助。

（4）按規定辦理對經人民銀行批準動用的存款準備金、流動性再貸款或常備借貸便利等貨幣政策工具支持措施，并監督資金使用、收回。

（5）依法采取撤銷（關閉）等形式安排涉事機構退出市場。對需要采取撤銷（關閉）形式退出金融市場的，應當按照有關法律法規，由金融監管部門或報請市級相關金融監管部門，依據其監管職責和權限對外發布撤銷公告，并由相關部門成立清算組進行清算。

（6）對經營管理嚴重失誤或有違法行為，已經或者可能發生信用危機的金融機構進行接管，通過司法重整程序恢復其經營能力及信用秩序。

（7）派遣警力維持現場秩序；對涉嫌違法犯罪的行為依法立案偵查，及時凍結銀行賬戶、股權和法人關系，嚴防犯罪嫌疑人潛逃或惡意逃廢債。

（8）加強輿論引導，建立新聞發言人制度和新聞發布工作機制，及時發布權威信息，主動回應社會關切。按照《黔江區突發事件新聞發布應急預案》規定，由區委宣傳部會同區政府辦公室或區政府有關部門向媒體發布。

區領導小組辦公室（或區指揮部）應及時匯總處置工作情況，并形成日報，于每日18∶00前報市領導小組（市指揮部）。

4.4 ?響應調整和終止

隨著金融突發事件形勢變化，可視情調整應急響應級別；當事態得到有效控制、影響基本消除時，可視情終止應急響應。其中，IV級應急響應由區縣政府或市級有關部門報市領導小組同意后終止，III級應急響應由市指揮部調整或終止，I級、II級應急響應由市指揮部報國家指揮機構或國務院有關部門同意后調整或終止。

5 ?后期處置

5.1　善后處置

區指揮部召集事發地鄉鎮街道、行業主（監）管部門及時制定善后工作方案并組織實施，妥善做好信訪維穩、資產清查、債權兌付、補償安撫等后續工作。

5.2 ?事件調查

事件調查組對事件原因、性質、影響范圍、應急處置、經濟損失等情況進行調查，核實認定事件責任，提出處理建議，并報區政府審定。有關任免機關、紀委監委機關、行業主管（監管）部門根據責任認定情況，依法依紀對相關責任單位和責任人進行追責問責；對涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

5.3 ?總結評估

應急響應結束后，區領導小組辦公室牽頭對一般金融突發事件應急處置工作進行全面評估，包括響應過程、處置措施、處置效果以及對今后金融風險管理的持續影響等，總結經驗教訓，提出改進建議，形成總結評估報告并報區政府。

金融行業主（監）管部門針對應急處置過程中暴露出的問題，進一步修改完善有關監管措施、風險監測及預警指標體系、風險提示和防范手段等，并提出修訂相關法律法規的意見建議。

6 ?保障措施

6.1 ?通信保障

涉事鄉鎮街道、區政府有關部門和單位要建立健全應急通信保障機制，在應急處置期間，指定1—2名負責人或聯絡人，并保持24小時通訊暢通。同時，充分利用有關行業主管（監管）部門與金融機構間、在黔各金融分支機構與其上級或總部間目前已形成的信息技術平臺、監管體系和監管手段，在落實保密的原則下及時完成相關數據、資料和信息的獲取和共享。

6.2 ?人力保障

涉事鄉鎮街道、區政府有關部門和單位應當安排固定人員負責金融突發事件的預防和處置等具體工作，同時加強金融風險管理隊伍建設，提高有關人員政策理論、日常管理、風險監測、應急處置、輿情應對等業務能力。

6.3 ?制度保障

區領導小組要不斷健全完善金融工作領導小組相關制度，適時召開成員或聯絡員會議，通報金融突發事件情況或可能發生的金融風險，協調解決有關問題。各成員單位要建立工作協同機制，積極支持、密切配合其他成員單位提出的日常工作協助請求。

6.4 ?經費保障

區財政局要為金融突發事件應急處置提供必要經費支持，保障緊急狀態應急處置工作順利開展。

6.5　安全保障

區領導小組、區政府有關部門和單位對可能影響公共安全和社會穩定的金融突發事件，要提前防范、及時控制、妥善處理；要遵守保密規定，加強涉密信息管理，嚴格控制知悉范圍。

6.6　技術儲備

區領導小組、區政府有關部門和單位要確保網絡信息設備正常運轉，完善災備機制和硬件設施，確保各類信息系統、通信系統穩定可靠。抽調專業人員組建金融突發事件專家庫，提供技術、法律等支持。

7 ?宣傳培訓和演練

區領導小組、區政府有關部門和單位、鄉鎮街道要加強金融知識宣傳，提升公眾風險防范意識。要定期或不定期開展金融突發事件應急培訓和演練，熟悉應急處置程序和要求，提高應急處置能力和應急聯動水平，做好各項應急準備。

8 ?附則

8.1 ?預案管理

區金融辦組織區政府有關部門和單位定期開展預案評估工作，適時對本預案進行修訂。本預案有效期原則上不超過5年。區政府有關部門和單位要結合實際制定本行業、本單位的金融突發事件應急預案或處置方案，并注重與本方案的銜接。

8.2 ?預案解釋

本預案由區金融辦負責解釋。

8.3 ?預案實施

本預案自印發之日起實施，《重慶市金融安全事件應急預案》（黔江應急委發〔2014〕4號）涉金融風險應急預案內容同時廢止。

附件：1. 金融突發事件分級標準

　　　2.?區指揮部及其成員單位和各工作組職責

??????3.名詞術語解釋

附件1

金融突發事件分級標準

一、特別重大金融突發事件

有下列情形之一的，為特別重大金融突發事件：

（一）造成全國性、跨區域性影響的金融突發事件。

（二）金融行業已出現或將要出現連鎖反應，需要各有關行業主管部門共同處置的金融突發事件。

（三）國際國內出現的，已經影響或極有可能影響區內宏觀金融穩定的金融突發事件。

（四）其他需要認定為特別重大金融突發事件的情形。

二、重大金融突發事件

有下列情形之一的，為重大金融突發事件：

（一）對多個省（區、市）或多個金融行業的穩定造成影響，但未造成全國性影響的金融突發事件。

（二）超出重慶市應對能力，需跨省（區、市）、跨部門聯動處置的金融突發事件。

（三）其他需要認定為重大金融突發事件的情形。

三、較大金融突發事件

有下列情形之一的，為較大金融突發事件：

（一）對重慶市多個區縣或多個金融行業穩定造成影響，需跨區縣、跨部門聯動處置的金融突發事件。

（二）超出有關區縣政府、市政府有關部門和單位應對能力，需要市級層面統籌處置的金融突發事件。

（三）其他需要認定為較大金融突發事件的情形。

四、一般金融突發事件

有下列情形之一的，為一般金融突發事件：

（一）對重慶市某個區縣或某個金融行業穩定造成影響，且有關區縣政府、市政府有關部門和單位能夠單獨應對的金融突發事件。

（二）其他需要認定為一般金融突發事件的情形。

附件2

區指揮部及其成員單位和各工作組職責

一、區指揮部職責

區指揮部由區政府分管副區長任指揮長，區政府辦分管副主任和區金融辦主要負責人任副指揮長，根據應急處置需要增設有關部門或鄉鎮街道主要負責人為副指揮長。主要職責：組織、協調、指揮全區金融突發事件應急處置工作，向市委市政府和區委區政府報告金融突發事件應對情況，傳達貫徹執行市委市政府和區委區政府有關指示、命令和要求，決定采取重大應急處置措施，發布事件有關信息。

二、成員單位職責

區指揮部主要成員包括區委政法委、區委宣傳部（網信辦）、區公安局、區財政局、區應急局、區審計局、區國資委、區市場監管局、區金融辦、區信訪辦、區稅務局、人行黔江中心支行、黔江銀保監分局等部門，有關鄉鎮街道、工業園區管委會等。視情請區人大監察和法制委、區法院協助。

區委政法委：負責統籌公安、檢察、法院、司法、國安、信訪等部門參與應急處置工作，協調推動重大涉穩問題研究解決，督促指導維穩工作措施以及屬地、屬事和主體責任落實。

區委宣傳部（網信辦）：負責開展網上金融突發事件風險相關輿情監測、輿論引導和有害信息處置。負責新聞發布工作，會同有關部門牽頭做好新聞通稿起草并視情向媒體發布，做好現場新聞媒體接待和服務工作。

區公安局：在應急處置過程中負責現場秩序維護、人員疏散、交通管制；配合有關部門提前防范，及時掌握、妥善處理可能影響公共安全和社會穩定的事件；做好有關調查取證、依法處理等工作。

區財政局：負責地方政府性債務風險監測預警，組織提出實施防范化解和處置相關風險的具體措施。按照市委、市政府的決定和有關規定，做好相關財政支持工作。

區應急局：指導金融突發事件應急預案體系建設，根據工作需要參與較大以上金融突發事件應急處置工作。

區審計局：依法對金融突發事件處置工作中所動用公共資金的使用情況進行審計。

區國資委：負責定期梳理市屬國有重點企業金融風險情況，督促其制訂金融突發事件應急預案；當市屬國有重點企業出現金融突發事件時，督促其依法合規承擔相應責任。

區市場監管局：支持其他行業主管（監管）部門對企業、機構的應急處置，支持金融機構制止企業逃廢金融債務，切實維護金融債權；支持和配合金融行業主管（監管）嚴厲打擊非法金融機構和非法金融業務活動，嚴格執行金融活動市場準入的有關規定。依法查處非法集資違法廣告行為。

區金融辦：會同有關部門和單位提出啟動或終止響應的建議，組織專家庫專家研判風險、接受專業咨詢、提出建議等級和應急處置方案等；按照區指揮部指令，協調開展預案實施的各項工作，配合清算組或有關單位組織開展被處置（非法）金融機構的債權登記等工作。協助市證監局處置證券、期貨、基金等行業金融風險。協調督導上市公司（含掛牌公司）、公募債券、證券期貨、私募基金等機構建立完善金融突發事件應急管理體制機制和應急預案體系，加強應急演練與應急準備，做好監測、預警與突發事件研判評估，以及應急報告、處置與恢復等工作。

區稅務局：配合有關部門開展調查評估和責任追究等工作。

人行黔江中心支行：牽頭做好系統性區域性金融風險的監測分析，及時向區領導小組報告并向防范化解金融風險工作領導小組成員單位通報金融突發事件及風險；負責職責范圍內金融突發事件的預防和應急處置工作；指導涉事機構做好風險防控和處置，根據區指揮部部署跟進和督促風險處置進展。

黔江銀保監分局：建立完善銀行業保險業應急預案體系，加強相關行業突發事件研判分析評估，及時向區領導小組報告突發事件及風險。協調督導銀行保險機構建立完善金融突發事件應急管理體制機制和應急預案體系，加強應急演練與應急準備，做好監測、預警與突發事件研判評估，以及應急報告、處置與恢復等工作。

其他部門：積極參與區指揮部各工作小組，結合各自負責業務對應履行有關職責，共同做好金融突發事件的預防和處置工作。

有關鄉鎮街道、工業園區管委會：負責本行政區域或管轄區域金融風險日常監控，并定期報告；組織開展事件處置，控制事件態勢；及時向區政府報告處置進展情況；牽頭開展善后和維穩工作。

附件3

名詞術語解釋

金融行業主管（監管）部門：指對本區金融業、準金融業及類金融業具有審批、監督、管理職責的職能部門。

金融媒介：指從事金融服務業有關的金融中介機構，包括銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司和基金管理公司等。

金融市場：指資金融通市場，具體包括貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場、黃金及其他投資品市場等。

金融市場基礎設施：指金融運行的硬件設施和制度安排，主要包括支付體系、法律環境、公司治理、會計準則、信用環境、反洗錢以及由金融監管、中央銀行最后貸款人職能、投資者保護制度組成的金融安全網等。

市場風險引發的金融突發事件：指因利率風險、匯率風險、股票價格風險、商品價格風險等引發的金融市場動蕩、金融秩序紊亂。

信用風險引發的金融突發事件：指因合同違約等引發的金融糾紛、金融消費者利益受損等。

操作風險引發的金融突發事件：指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統、外部事件等引發的金融突發事件。

流動性風險引發的金融突發事件：指有清償能力，但無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以應對資產增長或支付到期債務等引發的金融突發事件。

交易回滾：指一項委托任務執行完畢前，程序、數據出錯或遭惡意操作，返回至上一次正確狀態或初始狀態的行為。